Die Helvetia Versicherungen hat jetzt eine neue Versicherungsmöglichkeit für Arbeitgeber und Arbeitnehmer zur betrieblichen Altersvorsorge geschaffen. Die Direktversicherung WorkLife Direct bietet alle arbeitsrechtlichen Anforderungen und ist in zwei Unterkategorien je nach Anlegertyp eingeteilt, die WorkLife Direct Classic und die WorkLife Direct Chance. Die WorkLife Direct Classic beinhaltet als eher klassische Rentenpolice eine hohe lebenslang garantierte Leistung und ist dabei besonders geeignet für alle diejenigen, für die eine dauerhaft gesicherte Mindestverzinsung und eine sicherheitsorientierte Geldanlage entscheidend ist. Die WorkLife Direct Chance ist hingegen eine Fondsrente mit realer Beitragsgarantie. Ihre Zielgruppe sind vor allem solche Kunden, die die Chancen am Kapitalmarkt direkt nutzen möchten, trotzdem aber die Garantie ihrer Beiträge gesichert wissen wollen.

Im Punkto Geldanlage kooperiert die Helvetia mit der Bank Vontobel. Abhängig vom gewählten Anlageziel gibt es drei unterschiedliche aktiv gemanagte Anlagestrategien zur Auswahl. Dabei ist zu bedenken, was für den Kunden Priorität hat, entweder Sicherheit, Wachstum oder maximale Renditechancen. Nach diesen Kriterien kann die optimal geeignete Anlagestrategie gewählt werden. Außerdem besteht die Möglichkeit, sich zwischen zwei langfristigen Vermögensaufbaustrategien zu entscheiden, die die Investitionsquote der Sparbeiträge, die abhängig vom Alter des Kunden gemacht wird, festsetzen. Als Optionen gibt es dabei zum einen die dynamische und zum anderen die ausgewogene Vermögensaufbaustrategie.