Ja, ich weiss, Sie müssen sich dazu überwinden. Doch überlegen Sie mal: wie oft fahren Sie nach der Arbeit noch kilometerweit, um Sonderangebote zu bunkern. Dabei sparen Sie einmalig nur ein paar Cents, vielleicht ein paar Euros. Mit Ihrer Versicherungsinventur senken Sie dagegen über Jahre Ihre Ausgaben.

Wann haben Sie zuletzt Ihre Verträge überprüft?
Vor fünf oder gar erst vor zehn Jahren? Dann wird es aber wirklich Zeit. Aus langjähriger Erfahrung empfehle ich Ihnen, dies alle drei bis fünf Jahre zu wiederholen. Denn auch Ihr Leben verändert sich:

Sie schulen um und üben danach einen anderen Beruf aus. Ihre Frau hat ihren Job verloren, Ihr Ältester inzwischen ausgelernt. Ihre Tochter ist Mutter geworden. Oder Sie befinden sich seit Monaten in Altersteilzeit oder in Altersrente. Sie trennen sich von Ihrer Lebenspartnerin oder verlassen Ihren Mann … Dazu kommen für Sie steigende Kosten: Gas und Strom, Versicherungsbeiträge, Steuern.

Überlegen Sie einmal, wie sich Ihr Leben verändert hat, seitdem Sie Ihre Policen das letzte Mal überprüft haben. Ihr aktueller Bedarf sollte sich immer mit Ihren laufenden Verträgen decken. Mit einer genauen Überprüfung erreichen Sie dieses Ziel sehr genau. Denn sie zeigt Versorgungslücken auf, bringt veraltete oder überflüssige Verträge ans Licht und legt Mehrfachversicherungen offen.

Aber nur mit einer aktuellen Liste klappt Ihre Inventur.
Dazu brauchen Sie natürlich zeitnahe Daten Ihrer Verträge, die Sie später in Ihre Inventurliste eintragen. In Ihren Unterlagen finden Sie dazu alles, was Sie brauchen. Welche Fakten Sie in die Auflistung eintragen, zeige ich Ihnen später im 2.Teil. Zunächst aber kommt es darauf an, wie Sie Ihre Unterlagen ordnen.

Ihre Dokumente liegen im Ordner? Sie legen also dort regelmäßig Ihre Papiere ab – am besten getrennt nach Bereichen. Also zum Beispiel Leben, Rente, Hausrat, Auto. Auf diese Weise wissen Sie ohne viel Aufwand alle wichtigen Einzelheiten Ihrer Verträge. Damit erstellen Sie mühelos Ihre persönliche Inventurliste.

Sie führen eine Aufstellung Ihrer Versicherungen im PC? Egal, ob Sie das mit einer selbstgestrickten Exceltabelle tun oder dafür eines der beliebten Programme für Haushaltsausgaben verwenden: Nehmen Sie diese Aufstellung gleich als Inventurliste. Natürlich vorausgesetzt, sie ist auf dem neuesten Stand. Fehlt Ihnen die eine oder andere Angabe für die spätere Auswertung, sehen Sie einfach kurz in Ihren Dokumenten nach.

Ihre Ablage heisst Schublade? Dann holen Sie nun bitte sämtliche Papiere heraus. Sortieren Sie sie nach Sparten und chronologisch. Stück für Stück. Unterlagen gleicher Versicherungsnummer gehören dabei zusammen. Für Ihre Liste brauchen Sie später nur die neuesten Daten und Rechnungen. Ja, das kostet Sie jetzt viel Zeit und Mühe, nicht wahr? Deshalb empfehle ich Ihnen, ab heute Ihre Papiere sauber gegliedert in einem Ordner abzulegen. 

Lesen Sie jetzt im zweiten Teil, welche Daten Sie in Ihre Inventurliste aufnehmen und wie Sie auf dieser Grundlage Ihre Verträge trimmen.